一、案例背景介绍

　　近年来，一些不法分子打着“电子商务”“消费返利”的幌子，编织所谓“高回报、低风险”的投资项目，以“积分返现”“购物送礼”等噱头吸引群众投资。其本质是借助虚假宣传，以远超市场正常水平的高额回报为诱饵，利用人们追求财富增值的心理，吸引大量资金流入，承诺在短期内收回成本并获得高额收益，从而诱骗社会公众参与非法集资。此类骗局往往具有隐蔽性强、传播速度快、涉众面广、风险危害大的特点，其资金运转完全依赖于后来者的资金，一旦资金链断裂，崩盘是必然结局，极易造成群众重大经济损失。

　　二、案例详情

　　前期，福州市公安局仓山分局经侦大队破获了一起典型的非法集资案件。一个所谓的“电子商务公司”，打着“商场领积分、积分不仅返酒，还能天天返现”的幌子，短短几个月就让几十位群众上当受骗，损失惨重。

　　犯罪嫌疑人刘某荣、李某能共同成立某电子商务有限公司，由刘某荣担任法人，李某能实际控制。该公司对外宣称经营“商城领积分”项目，表面上以销售酒水产品为主，实则通过积分返现模式非法吸收公众资金。不少群众被“稳赚不赔”的说辞打动，纷纷把钱投进去。结果，项目运转两年不到就资金链断裂，公司无法返现，最终造成群众受损。

　　犯罪嫌疑人刘某荣、李某能的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，目前两人已被移送起诉，案件正在进一步审理中。

　　三、风险警示

　　警惕“高回报、低风险”的诱惑，凡是承诺短期内“保本高息”“翻倍回报”的投资，几乎都是骗局。认清非法集资四大特征：未经金融主管部门批准、向不特定对象募集资金、承诺还本付息、对外公开宣传。凡具备以上特点，应立即提高警惕。理性选择投资渠道：投资应通过银行、证券、基金等正规金融机构，切勿轻信所谓“商城返利”“熟人介绍”。

　　四、防范建议

　　一查资质：投资理财前，第一步就是查询该公司是否具备相关金融业务资格。可通过“国家企业信用信息公示系统”或相关金融监管部门官网查询。二思风险：理性分析投资项目的盈利模式和信息逻辑，自问“这么高的收益，它靠什么赚钱？”如果自己看不懂、说不清，坚决不参与。三慢行动：遇到投资机会，不要急于做决定。多与家人商量，多向专业人士咨询，多方核实情况，避免头脑发热。

　　请广大市民切实提高风险防范意识，远离非法集资，选择正规金融机构进行投资理财。如发现涉嫌非法集资的线索，请及时向公安机关或处非牵头部门举报。让我们共同维护良好的金融秩序和社会稳定。

　　福建省防范和打击非法金融活动

　　工作领导小组办公室

　　2025年11月18日